Regress- und Non-Recourse-Factoring, wie funktioniert es?

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Was ist konkret Factoring?

Factoring ist eine finanzielle Methodeoder richtet sich hauptsächlich an kleine und mittlere Unternehmen. Bei diesem Verfahren handelt es sich um einen Vertrag zwischen dem Unternehmen, dem sie geschuldet werden, der ein spezialisiertes Unternehmen definiert, das die Einziehung seiner Kredite an Kunden ausfällt, die in Verzug geraten sind. Unternehmen, die Factoring betreiben und auch als Faktorunternehmen anerkannt sind, stellen gleichzeitig die Dienstleistungen der Finanzierung, Verwaltung und Verwaltung von Forderungen sowie Zahlungsgarantie.

Das Geschäftsmarkt Es war an einer Zusammenstellung neuer Vertragsmodalitäten beteiligt, die hauptsächlich aus nordamerikanischen Märkten stammen und die Geschäftsführungstechniken geändert haben. Wir können einige nennen, wie zum Beispiel: renting, leasing, know how, Merchandising, franquicias y factoring um ein paar zu nennen.

In Spanien wurden Factoring-Verbände durch das Gesetz 3/1994 vom 14. April, das die spanischen Vorschriften zur II. Europäischen Richtlinie verabschiedet, in Kreditfinanzierungsunternehmen integriert, die dem Ministerium für Wirtschaft und Finanzen angeschlossen sind.

Unterschiede zwischen Regress- und Nicht-Regress-Factoring

Mit Rückgriff

Darin Factoring mit Wiederholungeno, la compañía que gestionará y cobrará las facturas del Klient, no será responsable en caso de impago o demora en el pago de los derechos de cobro, por lo que no asume ningún riesgo de la transacción comercial.

Damit meine ich, dass sie nicht das Risiko einer finanziellen Insolvenz eingehen, die den Schuldnern zur Verfügung steht, da sie alle nicht bezahlten Kredite an den Kunden zurückgeben können.

Kein Rückgriff

Das Non-Recourse-Factoring Es ist genau das Gegenteil von dem oben Gesagten, bei dieser Methode ist das Unternehmen, das den Factoring-Service beauftragt hat, im Falle einer möglichen Insolvenz des Schuldners nicht verantwortlich, und daher ist es das Factoring-Unternehmen, das sich um das kümmert bestehendes Risiko. über den zwischen dem Kunden und dem Lieferanten durchgeführten Vorgang, und selbst wenn dieser die Vorauszahlung der Rechnungen an seinen Kunden geleistet hat, kann er das Geld nicht im Voraus anfordern.

In diesem FinanzmethodeDas Factoring-Unternehmen ist dafür verantwortlich, das Insolvenzrisiko zu übernehmen, das der Schuldner der gewährten Kredite bis zu der zuvor im Vertrag festgelegten Deckungsgrenze darstellen kann.

Vorteile durch Factoring mit und ohne Rückgriff

Factoring wurde konsolidiert In den letzten Jahren war es eines der am häufigsten verwendeten und nützlichsten Tools im Geschäftsbereich, da dieses nützliche Tool es ermöglicht, eine geordnete Kategorisierung vorzunehmen und die Einnahmen, die Unternehmen erhalten, ständig zu regeln, um sie schnell zu erreichen Liquidität.

Hauptvorteile des Regress-Factorings: Unter den vielen Zugeständnissen, die diese Modalität ihren Kunden bietet, sticht vor allem ihre ausdrückliche Gültigkeit für jede Zahlungsart und jeden Geschäftsbereich hervor, indem sie zwischen der Bank und den Kunden, den Einnahmen und den Kosten für die Transferverwaltung unter anderem Commercial Papers vereinbart. Gleichzeitig wird das Merkmal hinzugefügt, dass es mit mehreren ergänzenden Dienstleistungen kompatibel ist, die von dem Finanzinstitut erbracht werden, das unter anderem mit der Durchführung von Verwaltung, Management und Buchhaltung beauftragt ist.

Hauptvorteile des Non-Recourse-Factorings: Gleichzeitig mit der Möglichkeit, die Zahlung der dem Kunden geschuldeten Rechnungen im Voraus zu erhalten, übernimmt das Factoring-Tool ohne Rückgriff das gesamte Risiko einer eventuellen Nichtzahlung sowie die möglicherweise auftretenden Sanktionen und Geldstrafen, die die Nichtzahlung mit sich bringt.

Aufgrund dieser Dynamik kann der Selbständige oder das Unternehmen, das den Factoring-Service ohne Rückgriff anstellt, die Eventualitäten, die sehr wahrscheinlich auftreten, mit völliger Freiheit ignorieren, obwohl dieser enorme Vorteil entschieden höher ist als der des Factoring-Vorgangs mit Rückgriff. Und was mehr ist, Non-Recourse-Factoring hat den enormen Vorteil, dass Buchhaltungsinformationen reduziert, Vermögenswerte, Kundenkonten und Kettenfinanzierungen entfernt werden können.

Wer ist am Factoring beteiligt?

-DER FAKTOR:

Dies kann die Sparkasse, die Bank oder die Finanzkreditinstitution sein, die Factoring-Dienstleistungen erbringt.

-DER KUNDE:

Jedes Unternehmen, das Handelskredite generiert und einen Factoring-Service benötigt, um seine Schulden effektiv einzutreiben.

-DIE SCHULDEN:

Son las Personen obligadas a pagar los créditos comerciales que les fueron otorgados.

Factoring ist ein kurzfristiges Finanzierungsinstrument, richtet sich an kleine und mittlere Unternehmen, bietet gleichzeitig Finanzdienstleistungen an und entwickelt Management-, Verwaltungs- und Garantiedienstleistungen, da die Schuldner der gewährten Kredite nicht über ausreichende Ressourcen verfügen.
Dieses Tool umfasst die Erstellung eines Vertrags, aufgrund dessen ein als Factoring-Unternehmen bekanntes spezialisiertes Unternehmen für das Sammeln von Belegen, Rechnungen, Schuldscheinen, Belegen und das Eintreiben ausstehender Kredite zuständig ist.

Durch diesen Vertrag, Das Factoring-Unternehmen wird verschiedene Dienstleistungen erbringen finanzieller und administrativer Natur für das Unternehmen, das seine Dienstleistungen anstellt, unter denen wir Folgendes hervorheben können:

• Verwaltung und Verwaltung von Sammlungen von ausstehenden Schulden, die Kunden dem Factoring-Unternehmen schulden. Auf den heutigen Märkten sind kleine und mittlere Unternehmen gezwungen, ihren Kunden Zahlungsmöglichkeiten zu gewähren, um die Erfassung des Verkaufs von Produkten oder Dienstleistungen, die sie produzieren, aufzuteilen und zu verschieben. Aus diesem Grund hat die Anzahl der Forderungen bis zum Einzug zugenommen, was Factoring-Unternehmen zugute gekommen ist.
• Finanzielle Untersuchung von Kunden, que disponen deudas pendientes con la compañía de factoring y su clasificación de acuerdo con las garantías de solvencia económica a pagar que disponen los clientes. Es una información valiosa para la compañía, Nutzername al momento de brindar facilidades crediticias. El Ziel principal es disminuir al mínimo la cantidad de morosos.
• Administrative Kontrolle von Inkasso und Zahlungen: Es ist eine Verwaltungsaufgabe, eine Folge der Sammlungsverwaltungsaufgabe. Das faktorisierte Unternehmen wird somit seine Management- und Verwaltungskosten senken. Das Factoring-Unternehmen muss die zwischen dem Factoring-Unternehmen und seinen Schuldnerkunden festgelegten Inkassofristen einhalten. Das Unternehmen wird den Schuldnern vor Ablauf der Gutschriften Mitteilungen zusenden.
• Es braucht Beachten Sie, dass alle diese Dienste kostenpflichtig sind. Die Provisions- oder Factoring-Gebühr liegt zwischen 0,51 TP1T und 2% des Gesamtbetrags der zugewiesenen Rechnungen, unter anderem abhängig von der Anzahl der Schuldner, dem Standort. Wenn das Factoring-Unternehmen das Factoring-Unternehmen auffordert, den Betrag einiger Gutschriften vorzuziehen, müssen Sie gleichzeitig eine bestimmte Gebühr dafür zahlen.
• Erreichung der Finanzierung mit Vorauszahlung von Rechnungen. Dies ist ohne Zweifel der wichtigste Service, den Factoring-Unternehmen Anwenderunternehmen anbieten, und er hat am meisten zu seiner Entwicklung und Akzeptanz auf dem internationalen Markt beigetragen. Das Factoring-Unternehmen ist verpflichtet, dem Vertragsunternehmen den Betrag der Kredite, die es seinen Kunden zur Verfügung stellt, im Voraus zur Verfügung zu stellen, um eine Verbesserung seiner Liquidität zu ermöglichen.

Factoring Non-Recourse-Factoring wird in Spanien am häufigsten verwendet. Dies bedeutet, dass das als Faktor technisch bekannte Factoring-Unternehmen das Ausfallrisiko des Schuldners übernimmt.

Non-Recourse-Factoring erzielt immer niedrigere Salden, da das den Kunden geschuldete Konto und die jeweilige Prämie für die Bankfinanzierung verschwinden. Dies ermöglicht eine bessere Rentabilität, entgegen der Meinung vieler, dass reduzierte Bilanzen finanziell schöner sind.

Nachteile des Factorings

Factoring hat jedoch bestimmte Nachteile wie:

Das Art des Interesses, Dies ist im Falle eines regresslosen Factorings viel teurer. Logischerweise angesichts des Risikos, dass das Factoring-Unternehmen bei der Übernahme von Schulden läuft.

Los clientes que disponen que pagar a través de transferencia o cheque a su vencimiento, como suele ser el caso de los que están incluidos en el factor, disponen una notoria fama de retrasos en los pagos. Lo que lleva a que la tasa de interés Sein más alta, y además que las liquidaciones se vuelvan más altas debido a la duración de los plazos. Y en determinadas ocasiones esto acaba en devoluciones, cuando el factor ya no aguanta más la espera y lo carga de forma directa a la cuenta del cliente con el correspondiente lío financiero. Ya que deja el mecanismo de cobranza a propuesta del deudor, suele tener estas características.

Hauptanforderungen für das Factoring

Beachten Sie, dass sich das Factoring auf gewerbliche Kredite konzentriert, die die folgenden Anforderungen erfüllen:

• Dass die durchgeführten Operationen aus dem konventionellen Geschäft des Kunden stammen.
• Dass der Verkauf an Unternehmen erfolgte.
• Dass die verkauften Produkte nicht verderblich sind.
• Dass die Gutschriften als konforme Rechnungen registriert wurden.
• Dass die Zahlungsweise nicht langfristig ist.

Um diese einfachen Anforderungen zu erfüllen, ist das Erhalten eines Factoring-Service ein einfaches Instrument zum Verstehen und Verwenden, das für beide Parteien des Geschäfts von Vorteil ist und die meiste Zeit positive Ergebnisse erzielt.