Qu'est-ce que l'affacturage?

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L'un des concepts les plus utilisés dans la zone économique est en train d'affacturer. En este Publier deseamos explicarte Quelles alternatives d'affacturage existent et quelles sont les alternatives les plus adaptées pour votre entreprise, de manière simple et facile.

Ce concept n'est pas bien cuisiné par les petites et moyennes entreprises, malgré tout, c'est l'un des concepts les plus exploités par les plus grandes entreprises du monde et qui sont mis en œuvre quotidiennement chez elles. Sans aucun doute une option pour votre entreprise. Cette méthode est absolument liée aux noyaux de l'activité de collecte et de paiement, rationalisant et facilitant le flux de gestion des paiements pour toute entreprise.

Si nous nous concentrons sur la prise en compte des outils de contrôle de collecte, nous pourrions dire que c'est l'une des méthodes les plus simples pour tirer le meilleur parti de la collecte, sans avoir besoin d'une remise commerciale.

Qui est impliqué dans une procédure d'affacturage

Ces processus impliquent:

• le client. Es quien usa el factoring para que se pueda generar un crédito comercial.
• Le débiteur. Vous êtes obligé de payer un crédit commercial

Qu'est-ce que l'affacturage? Définition et fonctionnement

Par cette méthode, une opération de cession de crédit peut être réalisée qu'une entreprise peut collecter au profit de l'institution financière.
Ces types de prêts sont traités dans des opérations très courantes de l'entreprise telles que le flux de ventes de produits. d'un lieu ou des services à des tiers que l'entreprise peut offrir.

Lorsqu'il s'agit d'une grande entreprise qui a des ventes à tempérament, ce qui est fait est un crédit en faveur de ladite entreprise qui peut être cédé à un tiers à un certain moment.

Quels avantages l'affacturage présente-t-il en fonction de vos services?

Le risque de crédit peut être pris en charge. Pour ce cas, ce ça s'appelle l'affacturage sans ressources y se maneja de la próxima manera: en el caso de que el crédito être cedido a una tercera persona y sea la compañía la que tenga que pagar a la persona o compañía a la que se le vaya a adjudicar pero incurra en algún pago, la entidad financiera que asume el riesgo de la operación.

Le risque de change peut être pris en charge grâce à l'affacturage, si la devise de la facture provient d'un autre pays. Dans plusieurs cas, principalement avec les changements de devises ces dernières années, cela est fortement recommandé.

Facteur avec recours. Cela arrive quand Une administration de recouvrement est effectuée mais le risque de non-paiement n'est pas assumé. Lorsque cela se produit, si la personne qui doit n'effectue pas les paiements à temps, personne n'assume le risque et la personne qui va le recevoir se retrouve avec un écart de fonds propres, jusqu'à ce qu'elle reçoive le paiement.

Tout crédit peut être collecté en espèces.

Les débiteurs reçoivent des conseils commerciaux

Quelle est l'option d'affacturage la plus utilisée?

La raison pour laquelle de plus en plus d'entreprises recourent à ces types de méthodes est de pouvoir avoir l'option d'une avance partielle ou même totale sur un prêt tant que l'autre partie n'est pas un débiteur et a des antécédents de crédit sains.

Toutes les entités engagées dans des activités financières effectuent quotidiennement l'affacturage avec recours, puisqu'il s'agit d'un type d'affacturage qui libère l'entité de la prise en charge du risque en cas de défaut.

Il existe deux autres options

• Affacturage des notifications. Ici, la personne qui doit l'argent du transfert de prêt est notifiée. Au moment où vous vous présentez à l'entreprise, vous n'aurez qu'à effectuer le paiement à la deuxième partie.
• Facteur sans notification. La persona que debe el dinero no es notificada, por lo que no sabrá nada sobre la asignación y pagará a las gens que debían al principio. Para este caso, es la persona que recibe el pago, quien debe redirigirlo a la entidad para proceder con su cobro.

Le coût de l'affacturage

Maintenant, nous avons déjà expliqué ce qui peut être fait, mais nous ne vous avons pas parlé des coûts que cela pourrait avoir. La procédure qui se fait grâce à l'affacturageIl a un coût élevé, car ce sont les entreprises qui doivent appliquer la commission pour chacune des opérations qui sont effectuées et c'est une façon de couvrir les revenus de dettes. Pour que vous puissiez vous faire une petite idée du coût, il s'agit généralement de 3 ou 4% du montant nominal du crédit qui a été accordé. Dans le même temps, certaines commissions sont généralement appliquées pour chacune des opérations faisant référence aux avances de crédit et sont également facturées pour les services associés. Parmi les services associés, il y a une assurance qui couvre les taux de change ou des rapports commerciaux qui nous permet de savoir comment se porte l'entreprise avec laquelle nous allons effectuer les transactions.

Lorsqu'il s'agit de petites ou moyennes entreprises, L'affacturage n'est généralement pas une très bonne idée et les entités la rejettent.. Ils ne l'acceptent que lorsque la petite entreprise qui en fait la demande est soutenue par une entreprise beaucoup plus grande qui peut en supporter les coûts. Dans le même temps, les paiements doivent être officialisés sur le long terme.

Quand ça devient réel Affacturage avec une petite entreprise, c'est l'institution financière qui a des droits directs sur le crédit et non l'entreprise.. C'est l'entité qui paie la société cédante et aussi celle qui s'occupe de toutes les collectes à effectuer. Lorsque la date d'encaissement du client arrive, il s'occupe également de rendre la dette effective.

Avantages et inconvénients de l'affacturage

Voyons-le d'où nous le regardons, l'affacturage est l'une des meilleures alternatives lorsqu'il s'agit d'entreprisescar il peut libérer l'entreprise des paiements au cas où elle ne pourrait pas faire face à elle-même.

Malgré tout, quand on parle des avantages que procurent ces entreprises, il faut regarder un peu au-delà de l’option d’avance de crédit, car services associés à l'affacturage ils jouent un rôle très important.

L'un des services les plus importants est le soutien fourni par l'institution financière avec l'affacturage, car il classe le crédit du client et effectue des tâches administratives externes telles que les recouvrements.

L'affacturage vous permet également d'avoir toutes les données dont vous avez besoin sur la solvabilité des clients. Avec qui allez-vous travailler ou les vendez-vous déjà à crédit? Vous devez comprendre qu'il est beaucoup plus important de compiler tout ce qui est vendu que de commercialiser une grande quantité.

Dans le l'affacturage comprend des tâches de collecte externes, même si le bon fonctionnement dépend du volume d'administration qui est effectué et de la fluidité de paiement dont disposent les clients.

Si vous voulez assurer une faible délinquance pour l'entreprise, la clé est l'affacturage sans ressources, puisque vous cédez tous les risques de l'opération à l'entité.

En conclusion

• Les avantages que nous offre l'entité sont très bons pour les entreprises, car elle est capable d'améliorer pleinement la capacité de financement d'une grande entreprise, en lui donnant une liquidité rapide et en finançant le montant de ses ventes, en évitant les impayés.
• En même temps, il est capable d'améliorer le taux d'endettement et d'apurer les comptes clients. Éliminez le risque de problèmes dans l'entreprise du fait que les factures restent non encaissées: rappelez-vous que l'important n'est pas les grosses ventes mais de récupérer tout ce qui est vendu.
• Il facilite le contrôle des factures et laisse le portefeuille client toujours propre.
• Augmentez l'efficacité de la récolte sur un 90%.
• Il vous permet de planifier tout ce qui concerne la trésorerie et de connaître 100% vos clients, ainsi que la solvabilité de leurs entreprises.
• Malgré tout, bien qu'elle soit l'une des meilleures alternatives, elle a aussi son mauvais côté. L'un des principaux est les problèmes de coûts qu'il génère, car en assumant tous les coûts supplémentaires et les problèmes externes, ils doivent facturer des commissions très élevées.

Dans le cas où il s'agit d'un très grand risque pour l'entité, celle-ci peut refuser d'accorder du crédit à un client ou même bloquer des crédits à une certaine entreprise. Vous pouvez également imposer un client pour l'attribution de crédits; Ce dernier point revient souvent dans les contrats commerciaux.

Facturation et affacturage électroniques

Si vous avez la possibilité d'émettre une facture électronique, l'affacturage vous aide encore plus puisque:

• Augmenter les opportunités de financement sur un 100%
• Vous privilégiez l'opportunité pour plus d'entreprises de vous faire confiance
• Vous pouvez soumettre des documents par voie électronique, ce qui peut allonger la période de financement.
• Les formats qui ont des factures électroniques ont déjà toutes les données nécessaires pour faire un rapprochement entre les factures et vous donne la possibilité de normaliser les formats interbancaires.