Quel est le swap sur le forex?

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Beaucoup de gens, même ceux qui investissent déjà sur le marché des devises, ne savent pas ce qu'est le swap sur le forex. Aussi connu sous le nom de points de swap, de commissions de swap ou de rollover forex. S'il est vrai que cela n'affecte pas le scalping ou les opérations intrajournalières, c'est une charge à enregistrer lorsqu'une position reste ouverte du jour au lendemain. Une charge qui peut être à la fois en votre faveur (ils vous paient) et contre vous (vous la payez).

La comptabilisation de toutes les dépenses et de tous les revenus est essentielle à une économie saine. Alors voyons qu'est-ce que le swap, comment il vous affecte, comment vous pouvez en bénéficier ou vous nuire et, surtout, comment le swap est calculé sur le marché des devises.

Quel est l'échange?

Quelque gens lo llaman rollover de moneda. Le swap est la différence entre les taux d'intérêt de deux pays. Il serait juste de dire alors que c'est la différence entre les taux d'intérêt des pays. Cependant, puisque les «paires de devises» se rencontrent sur le forex, il vaut mieux dire que la différence se situe entre deux pays. Les deux pays impliqués dans une paire de devises particulière.

Cet intérêt annuel, Vous devez payer pour chaque opération que nous gardons ouverte du jour au lendemain et tous les jours. Et cela existe parce que les taux d'intérêt pour financer un pays ne sont pas les mêmes parmi eux. Nous avons des zones avec des taux très bas, voire négatifs, comme la zone euro (devise EUR), la Suisse (devise CHF) ou le Japon (devise JPY), et d'autres plus élevées, comme la Russie (devise RUB). . Il existe des cas isolés de pays à taux d'intérêt élevés, comme l'Argentine. Au DataMacro, ongle la toile que recomiendo y que he usado a menudo para buscar datos de otros países, vas a poder conocer los tipos de interés que existen en cada momento.

D'où vient le swap sur le forex?

De lui différence de taux d'intérêt de la Banque centrale auquel correspond chaque devise. Pour comprendre cela, prenons l'exemple du dollar australien (AUD) et du franc suisse (CHF). Entre autres, parce que la paire AUD / CHF est celle sur laquelle je travaille le plus. Depuis près de 2 ans, j'ai constamment ouvert des opérations d'achat. Cet exemple est approximativement:

• Rappelons-nous que le La première devise de la croix de devises est la devise de base., dans ce cas AUD. Le second est la devise de cotation., dans ce cas CHF.
• L'AUD est soumis à un taux d'intérêt de 1,50% et le CHF a un taux de -1,25%. Votre différentiel total est 1,50 – (- 1,25) = 2,75%. Ce serait dans notre intérêt, si notre la position est achetée. Si, au contraire, nous vendons, nous devrons payer cet intérêt.
• Si, au contraire, nous prenions la croix dans l'autre sens (CHF / AUD) nous aurions une différence de (-1'25) -1'50 = -2'75%. Par conséquent, dans une position longue, nous paierions ce swap et en cas de vente, nous le recevrions.

• N'oubliez pas que si vous achetez la première devise, vous recevez vos intérêts, et lorsque vous vous séparez de la seconde, vous les payez. Au contraire, si vous vendez, vous payez les intérêts sur la première devise et sur la seconde vous les recevez.
• Les taux d'intérêt ont tendance à varier avec le temps. Certains sont très stables, d'autres sont très instables (attention à ceux-ci, nous n'avons pas envie de faire peur).

Jusqu'à présent, vous pouvez voir la logique derrière l'échange. Si vous prenez comme référence les taux d'intérêt des devises impliquées dans chaque traversée, vous verrez comment votre courtier vous paie ou vous facture en fonction de celles que vous avez regardées.

Le swap / rollover dans le couloir

C'est important. Le courtier n'exprime pas un pourcentage, mais en pips (en sa faveur ou contre). Et en même temps, vous verrez que ce n'est pas proportionnel, une position longue n'est pas la même chose qu'une position courte. Ne devrait-il pas en être de même? Oui, c'est en fait. Ce qui se passe dans ce cas, c'est que le courtier facture une commission sur chacun d'eux et sur ses fournisseurs de liquidité. Et vous devez le comprendre, car c'est votre affaire et nous bénéficions de vos services.

Dans mon cas, mon courtier me paie pour une position longue (Swap Long) en AUD / CHF, 0,44 pips par jour. Donc, si j'ouvre une position courte (Swap Short), je paierais -0,71 pips par jour. Si aucune commission n'est facturée, nous pouvons voir des chiffres de pip plus précis, tels que 0,55 et -0'55, par exemple, selon qu'il s'agit d'un achat ou d'une vente.

Comment pouvez-vous bénéficier de l'échange?

Soyez prudent, car il s'agit d'une épée à double tranchant. J'explique. La première fois que j'ai eu une idée du swap, ma première impulsion a été de chercher la devise qui payait le plus de pips pour garder une position ouverte. «Je laisserai ma position ouverte ... Chaque jour je gratterai plus de graines ... Et je serai le maître de l'univers». N'y pense même pas!

Vous pouvez découvrir par vous-même comment cotations de ces devises croisées avec des swaps élevés en fin de compte. Si vous les cherchez, ce que je vous encourage à faire, vous en verrez des graphismes qui vous font peur. Cela signifie-t-il que nous devrions oublier l'échange? Non, loin de là! Mais C'est une épée à double tranchant, et je dois vous avertir. Les intérêts ne varient pas parce qu'ils le font, mais c'est une autre histoire.

Un échange peut vous être bénéfique, ou vous aider, sans être une garantie de réussite totale, dans la prise de décision. pour le trading de devises à long terme.

Comment le swap est-il calculé en forex?

Imaginons que nous aspirions à négocier un achat avec l'EUR / USD et, pour simplifier les chiffres, imaginons que nous achetions un mini lot, qui équivaut à 10 000 USD.

• Chaque pip, ou ce qui est identique, chaque 0'0001 du prix EUR / USD, équivaut à $ 1.
• Les taux d'intérêt aux États-Unis sont plus élevés que dans la zone euro.
• Aux États-Unis, à titre d'exemple, ils sont 225% et dans la zone euro 0% (À titre d'exemple, je ne dis pas que maintenant ce sont).
• Lors de l'achat de l'EUR, nous recevrons le 0%, et si nous nous séparons de l'USD, nous paierons le 2.5%. Ce qui signifie que nous paierons annuellement 2 251 TTP1T de 1 TTP2 10 000 T. Identique au $ 225.
• $ 225 par an, soit $ 0,62 par jour, ce qui en pips se traduirait par -0,62 pips. Négatif car dans ce cas, c'est ce qu'il faut payer. Et en ajoutant que le courtier va ajouter les commissions, une valeur plus élevée peut en sortir, de 0,9 ou 1 pips.
• Pour que les pips / points du swap aillent en notre faveur, nous devrions faire une vente au lieu d'un achat, dans ce cas.

En caso de que utilice otro par de divisas, los pips siempre se pagarán por la divisa cotizada. Después solo debes realizar la conversion a tu moneda, para entender el monto exacto que recibirás.

Dernières conclusions

Nous avons vu que les swaps sur le forex, n'ont aucun mystère, au-delà du calcul pertinent pour comprendre comment cela nous affecte. Quoi Cela peut aussi bien nous être bénéfique que nous nuire, selon nos décisions. Et c'est quelque chose à garder à l'esprit, en particulier dans le trading forex à long terme. C'est également un calcul valide pour les métaux tels que l'or et l'argent.

En outre, il existe des courtiers qui utilisent des points de swap comme réinvestissement pour certaines matières premières, qui opèrent dans les CFD. Tant que nous allons à long terme, nous devons prendre en compte ces dépenses quotidiennes que nous allons générer pour garder un commerce ouvert.