Was ist Factoring?

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Eines der am häufigsten verwendeten Konzepte in Der Wirtschaftsraum ist Factoring. En este Post deseamos explicarte Welche Alternativen für das Factoring gibt es und welche sind auf einfache und einfache Weise die am besten geeigneten Alternativen für Ihr Unternehmen?

Dieses Konzept wird von kleinen und mittleren Unternehmen trotz allem nicht gut gekocht. Es ist eines der Konzepte, die von den größten Unternehmen der Welt am meisten genutzt werden und die täglich in ihnen durchgeführt werden. Zweifellos eine Option für Ihr Unternehmen. Diese Methode ist absolut mit den Kernen der Inkasso- und Zahlungsaktivität verbunden und rationalisiert und erleichtert den Fluss des Zahlungsmanagements für jedes Unternehmen.

Wenn wir uns auf die Berücksichtigung von Tools zur Sammlungskontrolle konzentrieren, können wir sagen, dass dies eine der einfachsten Methoden ist, um das Beste aus der Sammlung herauszuholen, ohne dass ein kommerzieller Rabatt erforderlich ist.

Wer ist an einem Factoring-Verfahren beteiligt?

Diese Prozesse umfassen:

• Das Klient. Es quien usa el factoring para que se pueda generar un crédito comercial.
• Der Schuldner. Sie sind verpflichtet, einen Handelskredit zu zahlen

Was ist Factoring? Definition und Funktionsweise

Durch diese Methode kann eine Darlehenszuweisung durchgeführt werden, die ein Unternehmen zugunsten des Finanzinstituts einziehen kann.
Diese Arten von Krediten werden in sehr häufigen Geschäftsbereichen des Unternehmens abgewickelt, beispielsweise im Rahmen des Produktverkaufsflusses. eines Ortes oder der Dienstleistungen für Dritte, die das Unternehmen anbieten kann.

Wenn es sich um ein großes Unternehmen handelt, das Ratenverkäufe tätigt, wird eine Gutschrift zugunsten des Unternehmens vorgenommen, die zu einem bestimmten Zeitpunkt an einen Dritten übertragen werden kann.

Welche Vorteile bietet Factoring basierend auf Ihren Dienstleistungen?

Das Kreditrisiko kann berücksichtigt werden. Für diesen Fall dies Es heißt Factoring ohne Ressourcen y se maneja de la próxima manera: en el caso de que el crédito Sein cedido a una tercera persona y sea la compañía la que tenga que pagar a la persona o compañía a la que se le vaya a adjudicar pero incurra en algún pago, la entidad financiera que asume el riesgo de la operación.

Das Wechselkursrisiko kann durch Factoring behoben werden, wenn die Rechnungswährung aus einem anderen Land stammt. In einigen Fällen, hauptsächlich bei Währungsänderungen in den letzten Jahren, wird dies dringend empfohlen.

Faktor mit Rückgriff. Es passiert wenn Eine Inkassoverwaltung wird durchgeführt, das Risiko einer Nichtzahlung wird jedoch nicht übernommen. Wenn in diesem Fall die geschuldete Person die Zahlungen nicht rechtzeitig leistet, übernimmt niemand das Risiko, und der Person, die es erhalten wird, verbleibt eine Eigenkapitallücke, bis sie die Zahlung erhält.

Alle Gutschriften können in bar eingezogen werden.

Schuldner erhalten Unternehmensberatung

Was ist die am weitesten verbreitete Factoring-Option?

Der Grund, warum immer mehr Unternehmen auf diese Art von Methode zurückgreifen, besteht darin, die Möglichkeit eines teilweisen oder sogar vollständigen Vorschusses für einen Kredit zu haben, solange die andere Partei kein Schuldner ist und eine gesunde Bonität aufweist.

Alle Unternehmen, die an Finanzaktivitäten beteiligt sind, führen täglich ein Regress-Factoring durch, da es sich um eine Art Factoring handelt, das das Unternehmen im Falle eines Ausfalls von der Übernahme des Risikos befreit.

Es gibt zwei weitere Optionen

• Benachrichtigungs-Factoring. Hier wird die Person benachrichtigt, die das Überweisungsgeld schuldet. Zum Zeitpunkt der Meldung an das Unternehmen müssen Sie nur die Zahlung an die zweite Partei leisten.
• Faktor ohne Benachrichtigung. La persona que debe el dinero no es notificada, por lo que no sabrá nada sobre la asignación y pagará a las Personen que debían al principio. Para este caso, es la persona que recibe el pago, quien debe redirigirlo a la entidad para proceder con su cobro.

Die Kosten für das Factoring

Jetzt haben wir bereits erklärt, was getan werden kann, aber wir haben Ihnen nicht gesagt, welche Kosten möglicherweise anfallen. Das Verfahren, das durch Factoring durchgeführt wirdEs hat hohe Kosten, weil es die Unternehmen sind, die die Provision für jede der durchgeführten Operationen anwenden müssen, und es ist eine Möglichkeit, die Einnahmen aus Schulden zu decken. Damit Sie sich ein Bild von den Kosten machen können, sind es normalerweise 3 oder 41 TP1T des Nennbetrags des gewährten Kredits. Gleichzeitig werden in der Regel bestimmte Provisionen für alle Vorgänge erhoben, die sich auf Darlehensvorschüsse beziehen, und sie werden auch für die damit verbundenen Dienstleistungen berechnet. Zu den damit verbundenen Dienstleistungen gehört eine Versicherung, die Wechselkurse oder Geschäftsberichte abdeckt, anhand derer wir wissen, wie sich das Unternehmen, mit dem wir die Transaktionen durchführen werden, verhält.

Wenn es aus kleinen oder mittleren Unternehmen besteht, Factoring ist normalerweise keine sehr gute Idee und wird von Unternehmen abgelehnt.. Sie akzeptieren es nur, wenn das kleine Unternehmen, das es anfordert, von einem viel größeren Unternehmen unterstützt wird, das die Kosten tragen kann. Gleichzeitig müssen die Zahlungen langfristig formalisiert werden.

Wenn es echt wird Bei einem kleinen Unternehmen hat das Finanzinstitut direkte Rechte an dem Kredit und nicht am Unternehmen.. Es ist die Einheit, die die Transfergesellschaft bezahlt und die sich um alle Sammlungen kümmert, die gemacht werden müssen. Wenn das Inkassodatum des Kunden eintrifft, sorgt es auch dafür, dass die Schulden wirksam werden.

Vor- und Nachteile des Factorings

Mal sehen, wo wir es sehen, Factoring ist eine der besten Alternativen, wenn es aus Unternehmen bestehtda es das Unternehmen von Zahlungen befreien kann, falls es nicht alleine zurechtkommt.

Trotz allem müssen wir, wenn wir über die Vorteile sprechen, die diese Unternehmen bieten, ein wenig über die Kreditvorschussoption hinausschauen, da Dienstleistungen im Zusammenhang mit Factoring Sie spielen eine sehr wichtige Rolle.

Eine der wichtigsten Dienstleistungen ist die Unterstützung des Finanzinstituts beim Factoring, da es das Guthaben des Kunden klassifiziert und externe Verwaltungsaufgaben wie Inkasso ausführt.

Durch Factoring verfügen Sie auch über alle Daten, die Sie zur Zahlungsfähigkeit von Kunden benötigen. Mit wem werden Sie zusammenarbeiten oder verkaufen Sie sie bereits auf Kredit? Sie müssen verstehen, dass es viel wichtiger ist, alles zu kompilieren, was verkauft wird, als eine große Menge zu vermarkten.

Beim Factoring umfasst externe Erfassungsaufgaben, obwohl das ordnungsgemäße Funktionieren vom Umfang der durchgeführten Verwaltung und der Zahlungsfähigkeit der Kunden abhängt.

Wenn Sie eine geringe Kriminalität für das Unternehmen sicherstellen möchten, müssen Sie ohne Ressourcen faktorisieren, da Sie dem Unternehmen das gesamte Risiko des Vorgangs übertragen.

Abschließend

• Die Vorteile, die das Unternehmen uns bietet, sind für Unternehmen sehr gut, da es in der Lage ist, die Finanzierungskapazität eines großen Unternehmens vollständig zu verbessern, es schnell zu liquidieren und die Höhe seiner Verkäufe zu finanzieren, um Kriminalität zu vermeiden.
• Gleichzeitig ist es in der Lage, die Schuldenquote zu verbessern und Forderungen zu begleichen. Beseitigen Sie das Risiko von Problemen im Unternehmen, da die Rechnungen nicht eingezogen werden: Denken Sie daran, dass es nicht auf den großen Umsatz ankommt, sondern darauf, alles zu sammeln, was verkauft wird.
• Es erleichtert die Kontrolle von Rechnungen und lässt das Kundenportfolio immer sauber.
• Erhöhen Sie die Ernteeffizienz eines 90%.
• Es ermöglicht Ihnen, alles zu planen, was mit dem Treasury zu tun hat, und 100% Ihrer Kunden sowie die Zahlungsfähigkeit ihrer Unternehmen zu kennen.
• Trotz allem, obwohl es eine der besten Alternativen ist, hat es auch seine schlechte Seite. Eines der Hauptprobleme sind die damit verbundenen Kostenprobleme, da sie unter der Annahme aller zusätzlichen Kosten und externen Probleme sehr hohe Provisionen verlangen müssen.

Für den Fall, dass es ein sehr großes Risiko für das Unternehmen darstellt, kann es die Vergabe von Krediten an einen Kunden verweigern oder sogar Kredite an ein bestimmtes Unternehmen blockieren. Sie können auch einen Kunden für die Zuweisung von Gutschriften verpflichten. Dieser letzte Punkt kommt häufig bei Handelsverträgen vor.

Elektronische Abrechnung und Factoring

Wenn Sie die Möglichkeit haben, eine elektronische Rechnung auszustellen, hilft Ihnen Factoring noch mehr, da:

• Erhöhen Sie die Finanzierungsmöglichkeiten für einen 100%
• Sie bevorzugen die Möglichkeit, dass mehr Unternehmen Ihnen vertrauen
• Sie können Dokumente elektronisch einreichen, was die Förderdauer verlängern kann.
• Die Formate mit elektronischen Rechnungen verfügen bereits über alle Daten, die für eine Abstimmung zwischen den Rechnungen erforderlich sind, und bieten Ihnen die Möglichkeit, die Interbankenformate zu normalisieren.