Critères pour effectuer un transfert entre fonds d'investissement

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L'une des opérations les plus favorables aux intérêts des petits et moyens investisseurs se matérialise par le transfert entre fonds d'investissement. Non seulement cela peut être un mouvement très rentable, mais ça ne coûte pas un euro a los integrantes de este instrumento financiero. Siempre y cuando sean de la misma entidad financiera, être la que sea. Por otra parte, con esta stratégie especial, los ahorradores evitarán pagar cualquier impuesto por los beneficios acumulados durante todos los ahorros. Decididamente en caso de que los hubiera. Hasta que se realicen los rescates oportunos, total o parcialmente.

Les transferts entre OPCVM sont une opération ouverte à tous les investisseurs, sans exclusions d'aucune sorte. Peu importe qu'il s'agisse de fonds à revenu fixe, variables, mixtes, alternatifs ou autres. Pas en vain, tu peux directement à tout actif financier sur lequel le fonds d'investissement est basé. Dans la mesure où il représente un net avantage par rapport à d’autres instruments financiers, dont certains très similaires aux fonds d’investissement eux-mêmes. Là où l'important est que grâce à l'échange de fonds, la rentabilité de vos propositions d'investissement soit améliorée.

Sea cual sea el caso, debes guiarte por criterios más o menos objetivos si necesitas alcanzar este objectif en las operaciones. Es muy importante que lo apliques avec une certaine discipline afin de ne pas tomber dans d'éventuelles erreurs qui pourraient vous faire perdre plus d'argent que prévu dans cet instrument financier. Parce qu'en fin de compte, cette procédure implique que vous disposez d'un portefeuille d'investissement beaucoup plus puissant pour les prochaines années ou dans quelle mesure vous avez l'intention de clôturer vous-même les positions. Parce que comme vous le savez déjà dans les fonds d'investissement, vous pouvez annuler des positions à tout moment, sans aucune limite. Contrairement aux warrants ou aux fonds négociés en bourse, où vous n'aurez d'autre choix que d'attendre les dates d'expiration.

Conditions requises pour effectuer des virements

Tout transfert entre fonds d'investissement doit répondre aux exigences minimales à remplir correctement. Tout d'abord, il sera absolument nécessaire que les fonds soient déposés auprès de la même institution financière. Par la suite, les opérations sont effectuées sur le même instrument financier, dans ce cas sur des fonds d'investissement. Et troisièmement, il n'y a pas de ventes partielles ou totales sur eux. Si vous remplissez ces conditions, vous serez en parfait état pour effectuer un virement entre vos fonds d'investissement.

Quoi qu'il en soit, vous pouvez adopter une double stratégie. Réorientez vos investissements partiellement ou complètement. En d'autres termes, vous pouvez transférer certains de vos fonds d'investissement ou, au contraire, modifier l'ensemble de votre portefeuille d'investissement. Cette décision dépendra simplement de vos objectifs, mais fondamentalement du profil que vous présentez en tant que petit et moyen investisseur. En d'autres termes, selon que vous soyez un épargnant agressif, intermédiaire ou conservateur. En fonction de ce paramètre important, je choisirais l'un ou l'autre fonds d'investissement. Il n'est pas surprenant qu'il dispose d'un large éventail de choix, car il s'agit de l'un des instruments financiers les plus prolifiques du marché.

Première clé: diversifier

Pour effectuer correctement et efficacement un transfert entre OPCVM, la première règle d'or est de ne pas transférer vers un seul fonds d'investissement. Cela ne doit en aucun cas être fait car c'est une erreur que vous pouvez désormais payer cher. Vous devez le développer dans plusieurs fonds d'investissement, mais ce qui est plus important, qu'ils contiennent divers actifs financiers. Entre fonds à revenu variable, fonds fixes, alternatifs ou monétaires. Sans surprise, vous avez beaucoup de choix et vous devez répartir votre argent équitablement pour vous protéger des scénarios les plus défavorables sur les marchés financiers.

Dans un autre ordre de choses, cette sélection doit être formalisée sous un critère d'équité. En d'autres termes, ne faites pas trop la promotion d'un actif financier par rapport à un autre. C'est l'une des clés du succès de vos opérations dans le secteur de l'investissement. Au-dessus d'autres considérations techniques et peut-être même d'un point de vue fondamental. N'oubliez pas si vous n'avez pas l'intention d'avoir une surprise négative à partir de maintenant. Parce que c'est l'une des erreurs les plus courantes commises par les investisseurs.

Deuxième clé: différents atouts

Diriger définitivement toutes vos économies vers des fonds à revenu fixe, par exemple, n'est pas une bonne idée. Bien au contraire. Il est pratique de les répartir entre des produits de nature différente afin qu'ils puissent être complétés correctement. Surtout dans les pires moments des marchés financiers. Dans une proportion adéquate et qui sera déterminée par le modèle d'investissement dont vous disposez à ce moment-là. À cet égard, il ne fait aucun doute que vous avez de nombreux stratégies à employer et tous très valables à tout point de vue.

D'autre part, vous pouvez améliorer un certain actif financier en fonction de son les attentes de croissance dans les opérations. En d'autres termes, si vous êtes plus agressif, vous devriez vous plonger un peu plus dans les fonds communs de placement en actions. À l'inverse, si vous souhaitez protéger votre argent par rapport à d'autres considérations, la réponse peut être de rendre votre argent ou vos fonds obligataires encore meilleurs. Dans le même temps, à cet égard, les banques peuvent vous aider à prendre la décision en incorporant des portefeuilles d'investissement modèles que vous pouvez répliquer dans toute leur intensité.

Troisième clé: des positions sûres

Si vous souhaitez essentiellement protéger vos positions via ce support d'investissement, vous ne pouvez pas oublier de sélectionner un fond Monétaire. Décidément, sa rentabilité ne sera pas très excitante, mais au moins vous aurez la garantie qu'il n'y aura pas de grandes variations dans le montant de votre épargne. C'est une idée très pratique dans des scénarios qui ne sont pas très gratifiants pour les marchés financiers et où vous pouvez perdre plus d'argent que vous ne le pensez au départ. À cet égard, si vous êtes un investisseur défensif, il ne fait aucun doute qu'un fonds monétaire ne doit pas manquer dans votre portefeuille d'investissement.

Il faut également garder à l'esprit qu'il est très efficace que vous souteniez vos investissements par le biais de fonds d'investissement fiables et soutenus par le statut d'un bon manager. Ce facteur est plus important que vous ne le pensez, car c'est une stratégie qui peut vous rapporter beaucoup plus de revenus que vous ne le pensez. Il n'est pas surprenant qu'il existe des gestionnaires de fonds internationaux qui ont des fonds très compétitifs et qui offrent des rendements très pratiques chaque année. C'est là que vous devriez diriger votre argent à partir de maintenant si vous voulez que votre portefeuille de placements se déroule correctement ou au moins avoir un peu plus de contrôle.

Quatrième clé: les conditions d'investissement

Il est également très important que vous preniez en compte ce période d'expiration de sus fondos de inversión. Debido a que dependiendo de esta importante variable, deberás de seleccionar unos productos u otros. No tendrás más remedio que decantarse por esta estrategia de inversión única puesto que serán mucho más efectivas y vas a poder rentabilizar tu dinero de una forma más óptima que antes. Debido a que en efecto, te ayudará a mejorar tu positionnement en los mercados financieros y por encima de otras estrategias más convencionales o tradicionales.

À cet égard, un système très pratique consiste à opter pour des périodes intermédiaires de permanence afin que vous puissiez s'adapter à toutes sortes de scénarios, même les plus défavorables. Vous devez également savoir opter pour un fonds d'investissement qui a une résolution plus rapide. Au cas où vous auriez besoin de l'argent pour un besoin financier et vous pouvez faire une sorte de vente partielle ou totale pour récupérer une partie de votre argent. Pas en vain, gardez à l'esprit qu'il existe des produits qui présentent ces caractéristiques.

Cinquième clé: administration active

Il sera très important qu'une bonne partie de la gestion de vos fonds d'investissement soit réalisée selon cette caractéristique. Ce sera certainement l'une des meilleures stratégies pour s'adapter à toutes sortes de scénarios, sans que vous ayez à faire quoi que ce soit. Le gérant s'occupera lui-même de choisir les meilleurs actifs financiers à chaque instant. Au détriment de l'administration passive, plus souhaitable en période haussière sur les marchés financiers. Vous pouvez également opter pour ces deux modèles d'investissement dans votre portefeuille de fonds.

D'autre part, la gestion active vous permet d'être beaucoup plus flexible dans vos approches d'investissement. Même si au contraire, ils ont tendance à avoir des commissions généralement plus chères en raison des caractéristiques du produit lui-même. Dans le même temps, il peut avoir un cours plus long par rapport à sa durée car il est indiqué pour les périodes baissières et haussières, indistinctement. Au point que leurs performances peuvent être supérieures dans tous les termes vers lesquels ils sont dirigés. Si cette idée compte, bien sûr, les choses peuvent être meilleures à partir de maintenant. Quel que soit le profil que vous présentez.