Las transferencias entre fondos de inversión es una operación abierta a todos los inversores, sin exclusiones de ningún tipo. Verdaderamente no importa si son fondos de renta fija, variable, mixtos, alternativos u otros. No en vano, puedes directo a cualquier activo financiero en el que se basa el fondo de inversión. Hasta el punto de que supone una clara ventaja frente a otros instrumentos financieros, inclusive algunos muy similares a los propios fondos de inversión. Donde lo importante es que a través del intercambio de fondos se mejora la rentabilidad de sus propuestas de inversión.
Sea cual sea el caso, debes guiarte por criterios más o menos objetivos si necesitas alcanzar este objetivo en las operaciones. Es muy importante que lo apliques con algo de disciplina para no caer en posibles errores que puedan hacerle perder más dinero del esperado en este instrumento financiero. Debido a que al fin y al cabo lo que conlleva este procedimiento es que tienes una cartera de inversiones mucho más potente para los próximos años o hasta donde pretendes cerrar las posiciones tú mismo. Debido a que como ya sabrás en fondos de inversión puedes deshacer posiciones en cualquier momento, sin límites de ningún tipo. A diferencia de los warrants o los fondos cotizados en bolsa, en los que no tendrá más remedio que esperar las fechas de vencimiento.
Requerimientos para realizar transferencias
Cualquier transferencia entre fondos de inversión debe cumplir con los requerimientos mínimos para ser completado correctamente. En primer lugar, será completamente necesario que los fondos se depositen en la misma institución financiera. Posteriormente, las operaciones se realizan sobre el mismo instrumento financiero, en esta circunstancia sobre fondos de inversión. Y en tercer y último lugar que no haya ventas parciales ni totales sobre ellos. Si cumples con estos requerimientos, estarás en perfectas condiciones para realizar una transferencia entre tus fondos de inversión.
Sea cual sea el caso, puede tomar una doble estrategia. Reoriente sus inversiones parcial o completamente. Dicho de otra forma, puede transferir algunos de sus fondos de inversión o, por el contrario, modificar toda su cartera de inversiones. Esta decisión dependerá simplemente de cuáles sean tus objetivos, pero fundamentalmente del perfil que presentes como pequeño y mediano inversor. Dicho de otra forma, dependiendo de si eres un ahorrador agresivo, intermedio o conservador. Dependiendo de este importante parámetro, elegiría uno u otro fondo de inversión. No es de extrañar que tenga una amplia oferta para seleccionar, puesto que es uno de los instrumentos financieros más prolíficos de los mercados.
Primera clave: diversificar
Para realizar una transferencia entre fondos de inversión de forma correcta y eficaz, la primera norma de oro es no transferir a un solo fondo de inversión. Esto no lo debes de hacer bajo ningún concepto puesto que es un error que puedes pagar caro a partir de ahora. Debes desarrollarlo en varios fondos de inversión, pero lo que es más importante, que contengan varios activos financieros. Entre fondos de renta variable, fijos, alternativos o monetarios. Como era de esperar, tiene mucho para seleccionar y debe repartir su dinero de manera justa para protegerse de los escenarios más adversos en los mercados financieros.
En otro orden de cosas, esta selección debe formalizarse bajo una criterio de equidad. Dicho de otra forma, no promocionar demasiado un activo financiero sobre otro. Esta es una de las claves del éxito de sus operaciones en el sector inversor. Por encima de otras consideraciones técnicas y tal vez inclusive desde un punto de vista fundamental. No lo olvides si no pretendes tener una sorpresa negativa a partir de ahora. Debido a que es uno de los errores más comunes que cometen los inversores.
Segunda clave: diferentes activos
Decididamente, dirigir todos sus ahorros a fondos de renta fija, a modo de ejemplo, no es una buena idea. Ni mucho menos. Es conveniente distribuirlos entre productos de distinto naturaleza para que se puedan complementar correctamente. Sobre todo en los peores momentos de los mercados financieros. En una proporción que sea adecuada y que estará determinada por el modelo de inversión que tengas en ese momento. En este aspecto, no cabe duda de que dispones muchos estrategias para emplear y todos ellos muy válidos desde cualquier punto de vista.
Por otra parte, puede mejorar un determinado activo financiero en función de su expectativas de crecimiento en operaciones. Dicho de otra forma, si eres más agresivo, deberías ahondar un poco más en los fondos de inversión basados en renta variable. Por el contrario, si lo que desea es proteger su dinero por encima de otras consideraciones, la respuesta puede ser mejorar todavía más los fondos monetarios o de renta fija. Al mismo tiempo, en este aspecto, los bancos pueden ayudarte a tomar la decisión incorporando portafolios de inversión modelo que puedes replicar en toda su intensidad.
Tercera clave: posiciones seguras
Si fundamentalmente quiere proteger sus posiciones a través de este medio de inversión, no puede olvidar seleccionar un fondo Monetario. Decididamente, su rentabilidad no será muy emocionante, pero al menos tendrás la garantía de que no habrá grandes variaciones en el monto de tus ahorros. Es una idea muy práctica en escenarios muy poco gratificantes para los mercados financieros y donde se puede perder más dinero de lo que inicialmente se piensa. En este aspecto, si eres un inversor defensivo, no cabe duda de que no debe faltar un fondo monetario en tu cartera de inversiones.
Además debe recordarse que es muy efectivo que respaldes tus inversiones a través de fondos de inversión que sean confiables y que estén respaldados por la estatus de un buen gerente. Este factor es más importante de lo que crees, puesto que es una estrategia que puede darte muchos más ingresos de los que crees. No es de extrañar que haya algunas gestoras de fondos internacionales que cuentan con fondos muy competitivos y que ofrecen rentabilidades muy prácticas cada año. Ahí es donde debe dirigir su dinero a partir de ahora si desea que su cartera de inversiones se desarrolle sin problemas o al menos esté un poco más controlada.
Cuarta clave: términos de inversión
En este aspecto, un sistema muy práctico es decantarse por periodos intermedios de permanencia para que puedas adaptarse a todo tipo de escenarios, inclusive los más desfavorables. Además debes conocer decantarse por un fondo de inversión que tenga una resolución más rápida. En caso de que necesites el dinero para alguna necesidad económica y puedas realizar algún tipo de venta parcial o total para recuperar parte de tu dinero. No en vano, ten en consideración que existen productos que cuentan con estas características.
Quinta clave: administración activa
Por otra parte, la administración activa le posibilita ser mucho más flexible en sus enfoques de inversión. Aún cuando por el contrario, suelen tener comisiones que generalmente son más expansivas debido a las características del producto en sí. Al mismo tiempo, puede tener un recorrido más largo con respecto a su duración puesto que está indicado tanto para periodos bajistas como alcistas, indistintamente. Hasta el punto de que su desempeño puede ser superior en todos los términos a los que se dirigen. Si importa esta idea, desde luego que las cosas pueden ir mejor a partir de este momento. Sea cual sea el perfil que presente.
