Compte tenu de la grande évolution et de la croissance des investissements financiers à ce jour et au fil des ans, de nombreux investisseurs ont utilisé différents instruments financiers pour atteindre vos objectifs pour tirer profit des investissements dans le secteur financier.
Dans cet article, nous classerons les dérivés financiers les plus courants et les plus utilisés aujourd'hui sur les différents marchés mondiaux, car ce sont des instruments vraiment populaires et connus de tout investisseur dans le secteur de l'investissement.
Les dérivés sont des instruments financiers dont la valeur est dérivée de la fluctuation ou du mouvement des prix dans un autre actif, appelé «actif sous-jacent». Le sous-jacent avec lequel il est exploité est généralement très varié ou différent, comme les actions de sociétés, les devises, les indices boursiers ou les matières premières, parmi beaucoup d'autres disponibles.
En bref, un dérivé est un contrat à terme avec lequel les détails et les conditions sont établis au moment du contrat, tandis que l'échange effectif a lieu ou a lieu à un moment futur ou à l'expiration du contrat.
Un fait très important concernant ces produits financiers est que sont soumis à un effet de levierEn d'autres termes, pour y investir, nous aurons besoin d'un montant réduit par rapport à son acquisition normale, de sorte que les résultats de ceux-ci seront multipliés à la fois positivement et négativement.
Avec une multitude de produits financiers dérivés et leurs modalités, nous allons ci-dessous nous concentrer et analyser les types suivants:
Futures
Les contrats à terme sont des contrats ou des accords où l'échange d'un montant fixe d'un actif établi à une date future ou à une échéance spécifique est défini, à un prix convenu à l'avance ou à l'avance. Avec les futures, nous pouvons adopter deux types de positions:
- Une longue position: c'est celui qui accepte l'acheteur à termeEn d'autres termes, une fois le contrat ou l'accord expiré, vous aurez le droit de recevoir l'actif sous-jacent. En outre, l'acheteur a la possibilité de clôturer sa position sur le marché avant l'échéance, c'est-à-dire de vendre le futur avant l'échéance et de libérer ainsi l'obligation.
- Courte position: c'est celui accepté par le vendeur à terme, c'est-à-dire celui qui s'engage à livrer le sous-jacent à l'échéance au prix établi ou convenu dans le contrat. Comme dans le cas précédent, vous pouvez également délivrer cette position avant son expiration.
Les ordres
Les bons de souscription sont un produit négociable qui a un agrégat droit d'acheter ou d'échanger un certain actif à un prix fixe et une période déterminée. L'acheteur du bon de souscription aura le droit, mais non l'obligation, d'acheter ou de négocier le sous-jacent à la date d'expiration.
L'exercice ou non du droit dépendra du prix à ce moment de l'actif sous-jacent avec le prix d'exercice.
- Acheter en ligne: le titulaire du contrat achètera l'actif sous-jacent au prix fixé lors de l'exercice. Dans le cas où le prix serait supérieur à celui de l'année, il sera réglé par un crédit au titulaire de la différence qui en résulte entre les deux prix.
- Garanties de vente: le titulaire du droit vendra l'actif sous-jacent au prix d'exercice. En cas de baisse du prix, le contrat sera résilié en payant la différence entre les deux prix.
En fonction de l'exercice du contrat ou de l'accord, les warrants peuvent être de type américain (il peut être exécuté pendant toute la durée du mandat jusqu'à son expiration) ou de type européen (il ne peut être exercé qu'à l'expiration ou à l'expiration).
Les alternatives
Les alternatives consistent en un contrat ou un accord, dans lequel l'acheteur acquiert un droit et le vendeur une obligation, d'un certain montant sur un actif sous-jacent à une durée ou à une échéance stipulée à l'avance.
La prime est le prix ou la commission que l'acheteur a pour obtenir ce droit d'achat avec les caractéristiques convenues. Une fois la période d'expiration ou d'exécution arrivée, les deux peuvent valoriser l'option et l'exercer ou non en fonction du prix convenu et du prix actuel du marché.
Selon le moment où les alternatives peuvent être exercées, nous avons également deux types, l'option européenne (elle ne peut être exécutée qu'à l'expiration de l'option) et l'option américaine (elle peut être exercée à tout moment jusqu'à l'expiration de l'option).
Options binaires
Si tu ne sais toujours pas Quelles sont les alternatives binaires faites attention à ce qui suit. Les actions binaires sont un type de dérivé financier qui est devenu très populaire ces dernières années en raison de la facilité de les négocier (elles comportent également un risque élevé).
Les actions binaires se caractérisent par le fait qu'elles sont un type d'investissement basé sur tout ou rienEn d'autres termes, si le trader atteint la prévision qu'il a faite, il prendra un pourcentage de l'investissement, mais si la prévision est fausse, rien ne sera pris.
Ces opérations peuvent être effectuées dans n'importe quel sens du commerce, c'est-à-dire achat ("CALL") ou commerce ("PUT"). Une fois que l'actif et le sens de l'opération ont été choisis, le délai d'expiration de l'option doit être sélectionné (la plupart des courtiers autorisent des opérations de 60 secondes, 5 minutes, etc.).
Échanges
Un swap est un contrat financier entre deux parties dans lequel elles conviennent d'échanger des flux de trésorerie avec une formule et des spécifications spécifiques. Cette modalité est faite sur mesure ou des contrats spécifiques pour satisfaire des besoins spécifiques et complexes.
Les contrats de swap ou contrats ont des spécifications sur les devises, les taux d'intérêt applicables et la date d'échange ou d'expiration de l'opération, ainsi que la formule et les spécifications techniques convenues dans le contrat.
Les types de Les swaps les plus courants concernent le taux d'intérêt et le taux de change., donc ce dérivé financier est un produit complexe et ne convient pas à tous les types d'investisseurs, car il implique un risque élevé et une exposition à marché financier.
Contrats de différence ou CFD
Les contrats pour différence ou CFD (contrats pour différence) sont des accords dans lesquels l'investisseur et une institution financière conviennent d'échanger la différence entre le prix d'achat et de vente d'un certain actif sous-jacent, par exemple des actions, des indices. les stocks, les matières premières et les taux d'intérêt, entre autres.
Comme il s'agit de produits ou de modèles non spécifiques, les investisseurs doivent prendre en compte toutes les particularités et les risques qu'ils peuvent présenter avec chaque actif sous-jacent et chaque transaction particulière. Ce dérivé financier utilise également un effet de levier, il faut donc considérer le risque d'exister, car il peut entraîner des pertes supérieures au capital déposé chez le courtier.
