En général, il s'agit d'un profil d'épargnant très spécifique, qui répond à des lignes directrices clairement conservatrices concernant leur stratégie d'investissement. Et qu'en aucun cas vous n'entendez risquer vos actifs, et moins dans des titres de petite capitalisation, ou à caractère spéculatif. La protection de votre épargne a la priorité sur le rendement que votre investissement peut générer. En même temps leurs actions visent des durées plus longues, un ou plusieurs ans. Et cela se base généralement sur des modèles très traditionnels concernant les métiers présentés par les entreprises qui font l'objet de leurs prétentions à prendre position en bourse.
À partir de ce scénario bien défini, ces investisseurs peuvent être identifiés avec différentes dénominations: conservatrice, défensive, conventionnelle, etc. Et quels types d'actions achètent-ils dans leurs transactions sur les marchés boursiers? Sans aucun doute ceux qui offrent une plus grande sécurité, et fondamentalement que ne provoquent pas de mouvements très élevés vis-à-vis de la volatilité. Tant que leurs variations entre le prix maximum et minimum dans la même séance de trading sont plus serrées, mieux c'est pour eux. Être des candidats potentiels, donc, pour constituer votre portefeuille d'investissement pour les prochaines années.
Les valeurs de votre portefeuille d'investissement
Lors de l'établissement de leur sélection en actions, ils ont tendance à opter tout d'abord pour des valeurs faisant partie des indices de référence nationaux, et si possible avec le maximum d'informations sur celles-ci, ainsi que sur les activités dans lesquelles elles sont intégrées. Leurs sociétés . Accord. Ils n'ont pas trop d'options pour les embaucher, mais sont réduits aux valeurs habituelles, tout au long de la vie, qui fonctionnent depuis de nombreuses années, et qui ont également des résultats commerciaux sûrement sains, même avec des bénéfices très élevés chaque année.
Mais quelles sont ces valeurs précisément? Initialement, les soi-disant puces bleues, ou les entreprises les plus représentatives de la référence nationale: BBVA, Banco Santander, Endesa, Iberdrola et Repsol. Il se compose d'entreprises ayant une plus grande stabilité des prix que d'autres, qui signalent rarement des écarts très marqués à chaque séance de négociation. Même si la compagnie pétrolière espagnole a montré une plus grande volatilité ces derniers mois, et du fait de l'effondrement du pétrole sur les marchés financiers, atteignant des niveaux de 30 dollars le baril, avec une dépréciation l'année dernière de plus de 60%.
En revanche, ils ont l'avantage de contribuer à cette classe d'investisseurs. une rémunération du dividende plus qu'intéressante, qui se rapproche de 6% dans beaucoup de ces cas. Au point de surperformer les principaux produits obligataires (dépôts à terme, billets à ordre bancaires ou dette publique), qui offrent à peine des intérêts 1%. En raison de la baisse du prix de la monnaie par la Banque centrale européenne (BCE). Et cela à tout moment peut servir d'incitation à rentabiliser l'épargne avec de plus grandes garanties, et même avec une certaine sécurité.
Quoi qu'il en soit, ils ne recherchent pas ces types de valeurs, ce sont des propositions spéculatives qui peuvent ruiner leurs aspirations. La raison est plus qu'évidente, car ce sont des valeurs très variables qui peuvent les faire perdre une partie de vos actifs en quelques séances de trading, et à tout moment. Et qu'en revanche, ils sont plus difficiles à suivre grâce à une analyse technique correcte. Ils ont rarement choisi ces alternatives offertes par les marchés boursiers.
Quels sont vos objectifs?
Un autre de vos objectifs, et assez curieusement, est de protéger votre épargne grâce à une sélection de titres rigoureuse, qui peut rarement s'effondrer sur les marchés boursiers. Pas en vain, vos investissements sont orientés vers le moyen et long terme plutôt que vers le court terme. Ils ne sont pas favorables à une certaine instabilité de leurs propositions, au-delà des opérations spécifiques à plus haut risque. Il y aura très peu de fois qu'ils clôturent leurs opérations en quelques jours, et moins au cours de la même séance de négociation.
Ils ne sont pas non plus favorables à l’accès à des marchés qui leur sont méconnus et qui, en général, coïncident avec ceux situés hors de nos frontières. Ils sont limités, dans la plupart des cas, à des indices nationaux, et s'ils appartiennent aux Ibex 35, c'est mieux pour leurs intérêts et pour les stratégies conçues par ces personnes. Ils n'aiment pas expérimenter de nouveaux modèles d'investissement, même aux meilleurs moments pour les actions.
Ce sont plus ou moins les caractéristiques les plus notables du profil que présentent ces petits et moyens investisseurs, et qu'ils l'utilisent à tout moment pour atteindre leurs objectifs. En considération des plus agressifs qui tentent de rentabiliser les opérations le plus rapidement possible, et avec des valeurs à haut risque, avec de fortes fluctuations de leurs prix. Ils sont, en conclusion, deux façons absolument différentes de comprendre l'investissement en actions.
Que retirent-ils de leurs opérations?
Les investisseurs les plus conservateurs ont une manière différente de canaliser leur épargne vers les marchés boursiers. Et cela se concentre simplement sur l'obtention d'objectifs minimaux qui leur permettent, petit à petit, d'augmenter leur patrimoine personnel. Il est pratique que vous gardiez cela à l'esprit au cas où vous voudriez imiter cette stratégie à partir de maintenant.
- La sécurité prévaut toujours plus que la rentabilité, car son objectif le plus proche est préserver les économies qui se sont accumulées pendant de nombreuses années, y compris tout au long de votre vie, comme dans le cas des investisseurs plus âgés.
- En aucun cas, ils ne sont régis par des options à haut risque.Au lieu de cela, ils essaient de les limiter presque chaque fois qu'ils investissent leur argent. Il ne faut pas s'étonner qu'ils formalisent rarement des opérations présentant ces caractéristiques et, tout au plus, de manière ponctuelle.
- Ils ont une liste très limitée de valeurs liées à secteurs très spécifiques de la bourse espagnole: les banques, les routes, les entreprises de construction et surtout les entreprises liées à l'activité énergétique.
- Dans leurs portefeuilles d'investissement, il est très courant de trouver des titres qui distribuent un dividende élevé chaque année, supérieur à 5%. Et qu'est-ce que cela leur fait? forment un revenu fixe au sein de la variable, mais avec des rendements plus élevés que les autres produits bancaires liés à l'épargne.
- Définitivement profitez des scénarios les plus favorables marchés boursiers, et ont tendance à être mis à l'écart lorsque des incertitudes prennent le dessus sur leurs principaux indices. Ils sont sûrs, comme on dit sur les bourses.
- Ils n'ont pas d'ambitions excessives lors de la fixation de leurs objectifs., et avec un peu plus que le 5%, ils se sentent plus que satisfaits de leurs performances. Bref, ce qu'ils ne veulent pas, c'est perdre un euro de leur sac d'épargne.
Quels objectifs les investisseurs conservateurs atteignent-ils?
Une chose très différente sont les objectifs qu'ils poursuivent et les buts qu'ils atteignent dans leurs investissements. La plupart du temps, cela correspond, mais ce n'est pas toujours nécessaire. C'est régulièrement l'évolution des marchés financiers qui détermine ces variables, même lorsque, par exemple, celles-ci peuvent être certains des résultats de vos investissements.
Rentabilité moyenne des opérations destinés à moyen ou long terme, qui reposent même sur le versement de dividendes chaque année. Renforcer l'équilibre de vos comptes chèques, et dans certains cas avec une certaine intensité.
Limitez les pertes éventuelles qui peut être produit à partir de leur prise de position, à la fois dans le choix des valeurs et dans les stratégies qu'ils utilisent habituellement depuis le début.
En ne se fixant pas d'objectifs sûrement ambitieux, lorsqu'ils clôturent leurs opérations sur les marchés, des plus-values, ils ne sont pas du tout spectaculaires, mais ils ne servent qu'à payer un petit caprice, rien de plus.
Ils combinent généralement ce type d'investissement avec d'autres produits bancaires une coupe plus défensive, comme une formule pour préserver votre épargne, même dans les moments les plus favorables pour les actions.
Le compte courant de ces personnes pousse généralement chaque année, même s'ils ne deviendront en aucun cas riches. Dans tous les cas, ce sera un bonus supplémentaire qui devra régler vos problèmes de liquidité.
Il leur est difficile d'envisager des pertes dans leurs déplacements, et s'il y en a de petits. C'est parce qu'ils n'ont pas trop de problèmes pour fermer leurs positions. Ils peuvent même prendre plusieurs années avec le même investissement.
Comme ce sont généralement des gens avec un sac d'épargne très puissant, ce qu'ils créent est une forme de stratégie pour l'augmenter modérément, et sans assumer les risques que courront d'autres classes de petits et moyens investisseurs, fondamentalement les plus agressifs.
