Was ist Hebelwirkung?

Das Wort HebelwirkungEs ist ein Wort, das regelmäßig verwendet wird, um ein Konzept zu klären, das mit Schulden zu tun hat. Viele Leute denken jedoch, dass sich dieses Wort auf ein physisches Diebstahlverfahren aufgrund von Unwissenheit bezieht. Um dies zu vermeiden, werden wir heute darüber sprechen, was dieses Wort bedeutet und wie es in der Wirtschaft verwendet werden kann, und Ihnen gleichzeitig die beliebtesten Vor- und Nachteile erläutern.

Dies oder nicht in der Finanzwelt ist eine Definition, die Sie kennen sollten, weil Sie sie mehr als einmal hören werden.

Was ist Hebelwirkung?

Wenn wir darüber reden finanzielle BeschwichtigungWir sprechen von einem Wort, das ein Schuldenverfahren zur Finanzierung jeder anderen Art von Operation festlegt. Lassen Sie uns das etwas besser erklären: Wann machen wir eine finanzielle Operation Wir beabsichtigen jedoch nicht oder können unsere eigenen Mittel nicht vollständig verwenden. Dies geschieht mit unseren eigenen Mitteln zuzüglich eines Darlehens.

Dieses Verfahren bietet Vorteile

Osten Art der finanziellen Hebelprozesse es bietet der Person oder Firma, die es ausführen möchte, viele Vorteile; Unter ihnen diejenige, die die Rentabilität vervielfachen wird, da sie eine Investition ergibt, die derjenigen überlegen ist, die wir haben; Trotz allem kann es auch schief gehen, und anstatt die erwartete Rentabilität zu haben, haben Sie in diesem Vorgang keine Rentabilität, aber es ist ein Risiko, das bei jedem Finanzvorgang besteht.

Wir werden ein Beispiel geben, damit es perfekt verstanden wird

Stellen wir uns für eine Sekunde vor, wir werden eine Transaktion an der Börse durchführen, die uns 1 Million Euro kosten wird. Wir sind uns bewusst, dass diese Aktien hoffentlich innerhalb eines Jahres 1,5 Millionen Euro kosten werden, und später beschließen wir, sie zu verkaufen. Unter diesen Umständen haben wir eine Gesamtrentabilität von 50% erreicht.

Wenn in der gleichen Operation wir durchführen finanzielle Appeceament. Unter diesen Umständen würden wir nur 200.000 setzen und die Bank würde uns 800.000 verlassen (1: 3). Wir kennen auch den Zinssatz, der der jährliche 10% ist.

Pro Jahr sind die Aktien 1,5 Millionen Euro wert und Sie entscheiden sich, sie zu verkaufen.

Sie verkaufen sie und müssen bezahlen, was Sie schulden. Der erste ohne 80.000 Euro an die Bank der Zinsen, die Ihr Kredit verursacht hat, und später die 800.000, die die Bank Ihnen geliehen hat. Denken wir daran, dass wir 1,5 Millionen gewonnen haben und die Berechnungen dazu durchführen. Von diesem Vorteil erhalten wir 880.000 verschuldete und unsere anfänglichen 100.000, die keinen Gewinn erzielen, weil wir sie bereits hatten. Der verbleibende Gewinn, den wir übrig haben, beträgt 420 Tausend.

Heute denken Sie, dass Sie durch Ihre Investition nur 500.000 verdient haben und jetzt nur 420.000, aber Sie müssen erkennen, dass es in diesen 500.000 Ihre anfänglichen 200 gab, sodass die tatsächliche Rentabilität nur 300 und nicht 420 betrug. Dies ist der Grund von denen Finanzielle Hebelwirkung funktioniert und es funktioniert sehr gut.

Die Risiken einer finanziellen Hebelwirkung

Nun fahren wir mit dem zweiten Teil fort, denn alles, was wir Ihnen erklärt haben, ist sehr positiv und mit einer sehr hohen Rentabilität, aber es ist nicht das, was immer passiert.

Wir gehen zum gleichen Fall, aber mit einem anderen Szenario. Stellen wir uns das stattdessen vor Rentabilität steigern auf 1,5 Millionen ist es deutlich gesunken und hat 900 erreicht. Hier wissen wir von Anfang an, dass wir 100.000 Euro verloren haben, wenn wir nicht gehebelt haben und wenn wir dies getan haben, haben wir bereits 180.000 Euro verloren.

Es ist hier, es kommt der schlechte Teil der Hebelwirkung, da wir im ersten Fall nur unser eigenes Geld verloren haben und nichts passiert; Trotz allem haben wir im zweiten Fall Geld verloren und wir schulden der Bank auch Geld. Wir müssen den gesamten Betrag, den wir verlangen, zuzüglich Zinsen an die Bank zurückzahlen, was unsere Schulden verdreifachen kann.

Unter diesen Umständen ist die Hebelwirkung nicht rentabel, aber etwas zufällig, da es nicht möglich ist, sicher zu wissen, ob die Aktien in einem Jahr steigen oder fallen werden, auch wenn Sie in einigen Fällen eine Prognose haben können.

Es gibt katastrophalere Szenarien, in denen die Lagerbestände weiter fallen. Als Beispiel für 700. Zu diesem Zeitpunkt haben wir alles verloren, was investiert wurde, und gleichzeitig haben wir eine riesige Schuld bei der Bank, die wir sicherlich nicht lösen können.

Sei in einem Komfortzone Bei dieser Art von Verfahren sollten Sie immer darauf achten, dass eine Erstinvestition getätigt werden muss, bei der wir jedoch wissen, dass das Einkommen (wenn es sich um ein Unternehmen handelt) viel höher sein wird. Dies ist der einzige Weg, auf dem sich eine Hebelwirkung, selbst wenn sie schief geht, in einer sicheren Zone befinden kann, da sie mit zunehmendem Gewinn des Unternehmens zahlungsfähig wird.

Das Schlagen in den Finanzen.

In der Finanzwelt stellt jeder die Hebelwirkung als Bindeglied zwischen dem Kapital einer Person und dem Kredit her, den sie hat.

Wie viel gibt die Bank normalerweise bei einem Leverage-Verfahren?

Um Ihnen eine kleine Vorstellung zu geben, wird die Bank für jeden Euro, den Sie aus Ihrem eigenen Guthaben haben, bis zu 4 Euro zahlen. Es ist höchst unwahrscheinlich, dass eine Bank Ihnen mehr gibt, da im Falle eines Fehlers die Die Bank könnte Ihr Geld zurückbekommenBei einem höheren % sind die Verluste für die Person und folglich auch für die Bank zu groß.

Woher kommt die finanzielle Hebelwirkung?

Dieses System wurde zum ersten Mal im Jahr 2007 hergestellt, als die Immobilienblase in den USA und in Spanien erzeugt wurde. Unter diesen Umständen glaubte man, dass die Immobilienpreise immer steigen würden, aber eines Tages begannen sie zu fallen und es mussten extreme Maßnahmen ergriffen werden.

Wann finanziell zu nutzen?

Voraussetzung für die finanzielle Hebelwirkung ist, dass Die Rendite muss immer höher sein als der Zinssatz gib uns Schulden.

Warum sollte es für die Hebelwirkung durch Schulden oder einen Kredit verwendet werden

Wenn wir diese Methode anwenden, erhöht dies das endgültige Kapital, das wir verdienen werden, da es für die Erweiterung des Geschäftsbetriebs verwendet wird, ohne dass die Kredite ausgehen.

Wer kann finanzielle Hebel nutzen

Obwohl jeder Sektor eine Hebelwirkung nutzen kann, ist es der Finanzsektor, der diese Methode am meisten nutzt, da dieser Sektor die höchste Rentabilität erfordert.

Nicht alle Unternehmen wagen es, finanzielle Mittel einzusetzen. Warum?

Bei den meisten Hebeleffekten besteht das Risiko, dass die Dinge nicht gut laufen, was dazu führen kann Das Unternehmen kann bankrott gehen. In einigen Fällen verursachen die Zinsen für den von ihnen gewährten Kredit und den Kredit selbst Verluste, die nicht gedeckt werden können, und sie erkennen, dass es besser gewesen wäre, diese Art von Methode nicht anzuwenden.

Was Unternehmen wissen sollten, bevor sie es durchführen

In irgendeiner HebelartDer Schlüssel ist, mehr Geld zu investieren, als Sie benötigen, um eine gute Rendite zu erzielen, aber Sie müssen immer eine zusätzliche Kreditwürdigkeit außerhalb dieser Hebelwirkung haben, falls die Dinge nicht gut laufen. Wenn wir sagen, dass eine Transaktion gehebelt wird, meinen wir tatsächlich, dass eine Transaktion eine Schuld in der Mitte hat (die Schuld, die wir bei der Bank haben).

Wenn wir große Geldbeträge in Schulden stecken, müssen wir dies im Allgemeinen tun höhere Zinsen zahlen auf sie, was auf lange Sicht dazu führen kann, dass wir Probleme haben, das Geld an die Bank zurückzugeben, oder nicht so viel verdienen, wie wir zunächst glauben.

Später sollten Sie auch wissen, welchen Hebel sie uns bieten. Wenn uns beispielsweise eine Bank mitteilt, dass sie uns einen Hebel von 1: 2 geben wird, sagt sie uns, dass sie uns für jeden eingezahlten Euro 2 Euro Kredit gewährt. Wenn sie uns 1: 3 sagen, sind es 3 Euro von der Bank für jeden Euro, den wir eingeben.

Wenn wir es mit einem sehr großen Geldbetrag auf 1: 4 setzen, würden die Zinsen, die wir an das Unternehmen zahlen müssten, in die Höhe schnellen.

Externe oder interne Hebelwirkung

Wann sprichst du über a externe HebelwirkungWir sprechen über die Hebelwirkung eines Unternehmens, das eine Schuld emittiert, und basierend auf den Einnahmen aus der Schuld können bereits geplante Operationen durchgeführt werden.

Wenn du darüber sprichst interne HebelwirkungEs wird gesagt, dass ein Aktionär ein persönliches Darlehen gewährt, um die Hebelwirkung des Unternehmens zu verbessern, und aufgrund dieser Dynamik würde das Geld jemandem im Unternehmen und nicht Dritten außerhalb des Unternehmens geschuldet. Unter diesen Umständen wird für den Aktionär ein Schuldenabbau durch eine Erhöhung der Kapitalanleihen durchgeführt.